Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro
Intra Pay
1. Introdução
A Intra Pay está comprometida em cumprir todas as leis e regulamentos aplicáveis, incluindo as leis de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD). Esta Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) estabelece as diretrizes e procedimentos que a Intra Pay seguirá para identicar e prevenir atividades de lavagem de dinheiro.
2. Definições
Para os fins desta Política de PLD, os seguintes termos terão os seguintes significados:
- Lavagem de dinheiro: O ato de ocultar ou dissimular a origem ilícita de bens ou recursos, ou de adquirir, possuir ou usar bens ou recursos provenientes de uma atividade criminosa.
- Ato de lavagem de dinheiro: Qualquer ação realizada com a intenção de ocultar ou dissimular a origem ilícita de bens ou recursos, ou de adquirir, possuir ou usar bens ou recursos provenientes de uma atividade criminosa.
- Indício de lavagem de dinheiro: Qualquer informação ou circunstância que sugira a prática de lavagem de dinheiro.
3. Responsabilidades
Todos os funcionários da Intra Pay são responsáveis por cumprir esta Política de PLD. Os funcionários devem estar cientes dos riscos de lavagem de dinheiro e devem estar atentos a quaisquer indícios de atividades suspeitas.
Procedimentos
A Intra Pay implementará os seguintes procedimentos para prevenir a lavagem de dinheiro:
- Identicação do cliente: O Intra Pay exigirá que todos os clientes se identiquem antes de poderem utilizar os seus serviços. A identicação do cliente será realizada por meio de documentos de identicação válidos.
- Monitoramento de transações: : O Intra Pay monitorará todas as transações realizadas por meio dos seus serviços. O monitoramento de transações será realizado por meio de sistemas automatizados e de análises manuais
- Relatório de operações suspeitas: O Intra Pay reportará todas as operações suspeitas às autoridades competentes.
5. Treinamento
A Intra Pay fornecerá treinamento a todos os seus funcionários sobre as leis e regulamentos de PLD. O treinamento será realizado regularmente para garantir que os funcionários estejam atualizados sobre as últimas mudanças nas leis e regulamentos.
6. Revisão
Esta Política de PLD será revisada regularmente para garantir que esteja em conformidade com as leis e regulamentos aplicáveis.
7. Disposições gerais
Esta Política de PLD será revisada regularmente para garantir que esteja em conformidade com as leis e regulamentos aplicáveis.
8. Contato
Para quaisquer perguntas ou preocupações relacionadas a esta Política de PLD, os funcionários devem entrar em contato com o Departamento de Compliance da Intra Pay.
9. Anexos
Anexo 1: Lista de atividades suspeitas
Anexo 2: Procedimento para reporte de operações suspeitas
Anexo 1: Lista de atividades suspeitas
As seguintes atividades são consideradas suspeitas de lavagem de dinheiro:
- Transações em grandes quantias em dinheiro ou em instrumentos nanceiros, sem uma explicação razoável para o propósito da transação;
- Transações que envolvam clientes ou entidades que estão localizados em jurisdições com alto risco de lavagem de dinheiro;
- Transações que envolvam clientes ou entidades que estão envolvidos em atividades que estão sujeitas a um alto risco de lavagem de dinheiro;
- Transações que envolvam clientes ou entidades que estão envolvidos em atividades que estão sendo investigadas por autoridades governamentais;
- Transações que envolvam clientes ou entidades que estão envolvidos em atividades que são conhecidas por serem utilizadas para lavagem de dinheiro.
Anexo 2: Procedimento para reporte de operações suspeitas
Quando um funcionário da Intra Pay identificar uma operação suspeita, o funcionário deve seguir o seguinte procedimento:
- O funcionário deve coletar todas as informações disponíveis sobre a operação suspeita
- O funcionário deve preencher um formulário de reporte de operação suspeita.
- O funcionário deve entregar o formulário de reporte de operação suspeita ao Departamento de Compliance da Intra Pay.
O Departamento de Compliance da Intra Pay analisará o relatório de operação suspeita e tomará as medidas apropriadas.